家庭財務管理、個人財務管理分為以下5個步驟:

1. 收集家庭所有收入與支出的信息:

- 從你的網上銀行使用信息或者是銀行賬單中導入數據

- 自動從銀行短信中獲取交易數據

- 使用語音識別手動記賬

- 使用主屏幕上的Widget手動記帳 瞭解更多與Widget有關的更多信息

在您使用的各種支付手段例如:現金、信用卡、電子錢包等方面重復以上步驟

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2. 數據優化:

- 通過檢查您的各賬戶餘額來確保您不會遺漏任何一宗支出或者收入

- 為每一筆交易添加更為詳細的信息

- 改進支出分類: 使用200種內建的分類或者是個人添加的分類 更多信息

- 為每筆消費添加詳細的時間信息 更多信息

- 為你購買的物品添加照片

- 添加語音備忘錄

- 添加地理位置信息

- 如果可能的話為付款方式添加詳細信息

- 如果可能的話將交易信息與消費項目關聯(如旅遊活動,重新裝修房子等) 更多信息

- 如果可能的話為交易添加與您共享的人(如與人合租的水電費) 更多信息

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3. 分析您家庭的財務現狀:

- 使用餅圖分門別類顯示您的各項支出情況

- 使用條形圖顯示收支情況隨時間變化的情況

- 點擊每個消費類別以瞭解具體的收支細節

- 查看顯示總消費/支出的圖表以確保不會超支

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4. 優化消費計劃:

- 獲得省錢的小貼士.

- 開家庭會議討論如何改善財務狀況

- 制定開源節流的預算計劃

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5. 查看結果:

- 將您制定的預算計劃與實際收支情況進行比較

- 查看顯示總消費的條形圖並且與歷史記錄進行比較以確認支出水平在下降

- 查看顯示總收入的條形圖並且與歷史記錄進行比較以確認收入水平在提高

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